5 ноября в пресс-центре Республики Мордовия прошла пресс-конференция, посвящённая вопросам профилактики и противодействия мошенническим преступлениям. В общении с журналистами приняли участие представители регионального МВД, Национального банка по РМ и филиала Государственного фонда «Защитники Отечества». 

Заместитель начальника отдела по взаимодействию с органами исполнительной власти субъектов РФ и органами местного самоуправления УОООП МВД по Республики Мордовия Александр Рубцов сообщил информацию о количестве зарегистрированных в Мордовии мошеннических преступлений и рассказал о наиболее распространённых схемах. 

«Всего в этом году возбуждено более полутора тысяч уголовных дел по мошенничеству. Ущерб составил более трёхсот миллионов рублей», — отметил подполковник полиции. 

Среди распространённых схем — перевод денежных средств на «безопасный счёт». Потерпевшему звонят с незнакомого номера, часто используя различные мессенджеры, представляются работниками служб безопасности банковских учреждений или сотрудниками правоохранительных органов и сообщают об угрозе вывода мошенниками денежных средств. Чтобы предотвратить потери, предлагают перевести сбережения на «безопасный счёт». Человека также могут попросить установить на телефон специальную программу для обеспечения безопасности, ссылку на которую ему присылают. В действительности, эта программа предоставляет злоумышленникам удалённый доступ к смартфону потерпевшего, после чего происходит хищение денежных средств с его счёта. 

«Нужно помнить, что должностные лица банковских учреждений и сотрудники правоохранительных органов не совершают звонки гражданам посредством мессенджеров», — подчеркнул Александр Рубцов. 

Нередко мошенники при звонках угрожают потерпевшим уголовной ответственностью  якобы за совершение финансовых операций в поддержку вооружённых сил Украины и требуют перевести денежные средства на определённые счета. Или предлагают передать деньги  с целью освобождения родственника от уголовной ответственности за совершение ДТП и других преступлений. 

В первом случае следует не поддаваться панике и прекратить разговор с незнакомцем.  Во втором – нельзя отдавать кому-либо денежные средства, можно связаться с родственником и выяснить, действительно ли у него какие-то проблемы. 

«Необходимо помнить, что передача денежных средств должностным лицам правоохранительных органов за освобождение от уголовной ответственности является уголовно наказуемым деянием», — сказал представитель МВД по РМ. 

Ещё один распространённый способ мошенничества – звонок от мнимого сотрудника портала Госуслуг с предупреждением, что неизвестные пытаются зайти в личный кабинет пользователя на портале. Здесь для обеспечения безопасности потерпевшим говорят о необходимости сообщить код подтверждения, который поступит в сообщении. 

«Прекратите общение — это мошенники. Операторы портала Госуслуг не запрашивают никаких кодов подтверждения. Сообщив указанный код, злоумышленники могут получить доступ к вашим учётным данным и оформить на вас кредиты в банковских организациях через ваш личный кабинет», — отметил Александр Рубцов.

Начальник отдела безопасности отделения – Национального банка по Республике Мордовия Волго-Вятского Главного Управления Центрального Банка РФ Александр Петров рассказал о способах противодействия мошенническим практикам и операциям: 

«Мошенники непрерывно совершенствуют свои схемы и сценарии обмана граждан для хищения денег. Их главная цель — похитить максимально возможную сумму и уйти от ответственности. 

Если раньше злоумышленники использовали массовые «холодные» обзвоны с шаблонными сценариями, то сегодня их тактика кардинально поменялась. Они все чаще выбирают целенаправленные и персонифицированные атаки: заранее собирают детальную информацию о потенциальной жертве, изучают ее социальные сети и цифровые следы. Далее с учетом этой информации мошенники разыгрывают многоходовые сценарии, чтобы запутать человека и «отключить» его критическое мышление. 

Например, злоумышленники представляются сотрудниками различных ведомств и обращаются к адресату по имени–отчеству. Как правило, они сообщают о необходимости переоформить или отменить «цифровую доверенность», и это вызывает беспокойство у получателя письма. В конце сообщения указывается номер телефона «профильного ведомства», куда нужно срочно позвонить для уточнения информации. На самом деле этот номер принадлежит злоумышленникам. Если человек перезванивает, то они начинают запрашивать коды из СМС-сообщений, которые направляются во время разговора, или убеждают перевести деньги на «безопасный счет». Эти коды нужны мошенникам, чтобы подтвердить смену номера для уведомлений в мобильном банке или на Госуслугах. 

Что в этом случае предпринять? Если вы получили такое сообщение, не отвечайте на него и не перезванивайте по указанному номеру. Настоящие сотрудники государственных служб и правоохранительных органов не используют мессенджеры или СМС-сообщения для решения каких-либо вопросов. При возникновении сомнений самостоятельно позвоните в государственную организацию по номеру телефона, который указан на официальном сайте ведомства, либо обратитесь в офис МФЦ». 

Из аналогичной мошеннической серии – схема с «заменой счёта» в Центробанке. Злоумышленники пишут человеку в мессенджере под видом работников «финансовой разведки» или сотрудников правоохранительных органов. Они сообщают, что с прошлого места работы человека утекли его персональные и банковские данные. Далее они пугают тем, что эти сведения могут использоваться для финансирования незаконной деятельности, за что грозит уголовная ответственность. Чтобы избежать неприятностей, злоумышленники убеждают жертву срочно обновить свой «основной счет» в Центробанке. Для этого они требуют снять в банкомате все деньги со счетов, а потом внести их через другой банкомат по реквизитам, которые они сообщают.  

«Как себя вести? Будьте бдительны и не реагируйте на такие звонки и сообщения, от кого бы они не поступали. Не раскрывайте никому свои личные и финансовые данные. Сотрудники Банка России и сотрудники государственных ведомств не просят людей совершать какие-либо денежные операции по своим счетам. Настоящие работники банков не требуют, чтобы клиенты сняли деньги для передачи их другим людям или для внесения на счет через банкомат. Кроме того, не существует так называемых «специальных» или «безопасных» счетов, в том числе в Центробанке, на которые следует перевести накопления для сохранности», — пояснил Александр Петров.

Чтобы защитить граждан от злоумышленников, Банк России принимает участие в совершенствовании действующего законодательства. По закону о национальной платежной системе банки обязаны проверять операции своих клиентов на признаки мошенничества и принимать меры по предотвращению операций, соответствующих этим признакам. Банк России с 2018 года устанавливает критерии таких переводов и периодически их обновляет, в том числе с учетом появления новых схем и сценариев хищений денег у граждан. С 1 января 2026 года перечень признаков расширен с 6 до 12. 

Главная цель механизма – защита граждан от переводов денег на счета злоумышленников. Если перевод соответствует хотя бы одному из признаков, банк обязан на два дня приостановить перевод или отказать в совершении операции и сразу же уведомить клиента, что перевод не прошел. В уведомлении банк сообщит, что клиент не позднее следующего дня может подтвердить перевод или совершить повторную операцию по тем же реквизитам и на аналогичную сумму. Если человек вопреки предупреждению подтверждает или повторяет операцию, то банк обязан незамедлительно ее исполнить. 

Если клиент не подтвердил перевод, то деньги останутся на его счете. При этом, если сведения о получателе денег есть в базе данных Банка России о мошеннических операциях, банк не проведет перевод даже несмотря на согласие клиента. Он приостановит перевод еще на два дня или откажет в совершении повторной операции.

Представитель регионального филиала Государственного фонда «Защитники Отечества» Светлана Кочеткова рассказала о работе в организации с участниками специальной военной операции и их семьями по профилактике мошенничества. 

«Мошенники целенаправленно атакуют семьи участников СВО, так как они являются наиболее уязвимыми в связи со сложным эмоциональным состоянием. Преступники зачастую располагают полной информацией  о семейном положении родственников участников специальной военной операции, о месте проживания и даже о размере денежных сбережений. Схемы постоянно меняются, но их объединяет игра на самых болезненных точках — выплатах, наградах, данных о судьбе близкого человека.

Например, злоумышленники рассылают сообщения в мессенджерах под видом и от имени фонда с предложением дополнительных выплат или льгот. Ссылка в сообщении ведёт на фишинговый сайт, где человек вводит данные своей карты и может потерять свои накопления. 

Ещё один способ мошенничества: родственникам погибших бойцов, пропавших без вести, неизвестные сообщают о награде их близкому человеку. После этого злоумышленники начинают запрашивать различную персональную информацию, в том числе номер СНИЛС. Получив эти данные, мошенники могут получить доступ к личному кабинету человека на портале Госуслуг и оформить на него кредиты с последующим выводом денежных средств. 

Настоящие сотрудники фонда никогда не запрашивают реквизиты карты или какие-либо коды из СМС. 

Ещё мошенники стали рассылать приглашения на несуществующие мероприятия. Например, чтобы собрать людей на центральной площади города Саранска. То есть злоумышленники работают не только на хищение денег, но и на создание неуправляемой паники», — отметила Светлана Кочеткова. 

В региональном филиале Государственного фонда «Защитники Отечества» выстроена системная работа с участниками СВО и их семьями по профилактике мошенничества. Социальные координаторы фонда предупреждают о необходимости тщательно проверять всю поступающую информацию и советуют обращаться в фонд за консультацией при любом поступившем предложении. 

«У нас участники СВО и их близкие доверяют своим социальным координаторам и любой непонятный вопрос обязательно адресуют сотрудникам фонда. Также есть официальный канал фонда в мессенджере МАХ, страницы в социальных сетях ВКонтакте и Одноклассники. Здесь на регулярной основе публикуется информация о новых схемах мошенничества и содержатся предупреждения о существующих рисках. Также мы выкладываем контактные данных профильных ведомств, куда граждане могут обратиться, если столкнулись с мошенничеством», — пояснила в завершение Светлана Кочеткова.